Nur 32 % der vermögenden Privatpersonen, deren Vermögen aus den Erlösen ihrer Geschäftstätigkeit stammt, geben an, einen konkreten Plan für ihren Ruhestand zu haben.1
Die Herausforderung
Nach einer erfolgreichen Karriere, in der man ein Unternehmen aufgebaut hat, kann der Ruhestand zu einer Herausforderung werden – sowohl emotional als auch finanziell. Im Zuge des Verkaufs ihrer Anwaltskanzlei stellte sich für Clara und Ludwig die Frage, ob das daraus resultierende Vermögen ausreichen würde, ihren Lebensstandard künftig auch ohne die berufliche Einnahmequelle zu sichern. Das beinhaltete auch die Option, ihre Kinder finanziell zu unterstützen.
Im Rahmen einer ausführlichen Analyse beleuchteten wir die Möglichkeiten, dieses Ziel zu erreichen.
Die Lösung
Clara und Ludwig waren schon seit Jahrzehnten unsere Kunden, hatten allerdings ihre Ruhestandspläne immer wieder vor sich hergeschoben. Im Laufe der Zeit hatten sie eine Ferienvilla in Portugal erworben, die sie regelmäßig nutzten. Nun, da sie endlich im Ruhestand waren, mussten sie sich Gedanken über ihre Zukunft machen. Wir haben das Ehepaar dabei unterstützt, Antworten auf drei zentrale Fragen zu finden.
Wie hoch ist der Finanzbedarf von Clara und Ludwig, um ihren Lebensstandard zu halten?
Verfügen sie über die erforderlichen Mittel, um dieses Ziel zu erreichen?
Möchten sie ihren Kindern möglicherweise schon früher unter die Arme greifen?
Bei der Erstellung eines Vermögensplans für Clara und Ludwig haben wir dem Ehepaar dargelegt, was ihr Vermögen im Ruhestand für sie leisten kann. Um sicherzustellen, dass sie trotz der Übergabe ihres Vermögens an die Kinder ihren Lebensstandard halten können, galt es vor allem den richtigen Zeitpunkt zu finden. Vor diesem Hintergrund konnten wir eine Empfehlung aussprechen, wie der Erlös aus dem Unternehmensverkauf am besten investiert werden kann.
Clara und Ludwig haben ihren Wohnsitz jetzt dauerhaft nach Sagres in Portugal verlegt und freuen sich, dass sie für sich und ihre Familie eine Perspektive gefunden haben.
Lesen Sie hier den vollständigen Bericht, der in Zusammenarbeit mit der Handelsabteilung der Financial Times erstellt wurde.
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Ipsos UK Report 2024 Quintet und BlackRock:
Generationenvermögen im Aufschwung: Neue Chancen nutzen
Wie schätzen die Europäer ihren Wohlstand ein? Wir haben 595 vermögende Privatpersonen befragt, um die Psychologie des Wohlstands im Jahr 2024 zu erforschen. Teilen Sie deren Ansichten über die wichtigsten Bereiche? Laden Sie den Report von Ipsos UK1 herunter und erhalten Sie faszinierende Einblicke, darunter:
- Blick auf den Sinn des Reichtums: wie unterschiedlich die Bedeutung des eigenen Vermögens wahrgenommen wird
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Die wichtigsten Prinzipien des Wohlstands: drei Aspekte, die Menschen an ihrem Reichtum am meisten schätzen
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Eine Frage der Einstellung? Wir vergleichen die Mentalität vermögender Vertreter der ersten Generation mit der Anschauung jener Generation, in der Wohlstand selbstverständlich war
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- Basierend auf einer Umfrage, die von Ipsos UK im Auftrag von Quintet Private Bank und BlackRock zwischen dem 19. August und 27. September 2024 durchgeführt wurde.
- Quelle: Bloomberg, Oktober 2024.
- Ab Ende September 2024.
- Statistik von S. 18 des PP-Dokuments "Daten für Medienberichte".
Eine Investition setzt Ihr Kapital einem Risiko aus. Die Kreditvergabe ist abhängig von der Bonität.
Forschung
Die Umfrage wurde von Ipsos UK im Auftrag von Quintet und BlackRock zwischen dem 19. August und dem 27. September 2024 durchgeführt. Dabei handelte es sich um einen Online-Fragebogen, der von insgesamt 595 Erwachsenen im Alter von über 30 Jahren in vier Ländern ausgefüllt wurde: 165 im Vereinigten Königreich, 147 in Deutschland, 169 in den Niederlanden und 114 in Belgien. Es wurde eine Quotenauswahl getroffen, in deren Rahmen die Befragten über Vermögenswerte von mindestens 1 Million GBP (UK) bzw. 1 Million EUR (DE, NL, BE) verfügen mussten. Die Daten wurden nicht gewichtet und sind nicht repräsentativ für etwaige demografische Merkmale der bekannten Erwachsenenbevölkerung in den jeweiligen nationalen Märkten.
Weitere Einzelheiten finden Sie hier
- Gegenstand der Umfrage sind die Verhaltensweisen, Wahrnehmungen und Absichten im Zusammenhang mit der Vermögensverwaltung. Die Untersuchung konzentrierte sich insbesondere auf die Klärung folgender Sachverhalte: (i) Vermögenshintergrund und Einstellungen zum Vermögen, einschließlich der Ziele für die Zukunft, (ii) Pläne für die Weitergabe von Vermögen mit Schwerpunkt auf der Weitergabe von Vermögen an die nächste Generation und den Erwartungen an die nächste Generation, (iii) Ruhestandspläne derjenigen, die noch nicht im Ruhestand sind.
- Bei der Umfrage handelte es sich um eine Online-Selbstausfüller-Umfrage, die in vier Ländern durchgeführt wurde, wobei insgesamt 595 Erwachsene ab 30 Jahren an der Umfrage teilnahmen: 165 im Vereinigten Königreich, 147 in Deutschland, 169 in den Niederlanden und 114 in Belgien. Zum Einsatz kam ein Quotenauswahlverfahren und die Befragten, die sich für die Teilnahme an der Umfrage entschieden, mussten über ein liquides/anlegbares Vermögen von mindestens 1 Million Pfund (UK) bzw. 1 Million Euro (DE, NL, BE) verfügen. Sie werden somit in diesem Bericht als „vermögende Personen“ (HNW) bezeichnet. Die Daten wurden nicht gewichtet und sind nicht repräsentativ für die erwachsene Gesamtbevölkerung in Bezug auf alle demografischen Merkmale.
- In diesem Bericht werden die Zahlen für alle Märkte zusammengefasst. Dabei werden alle untersuchten Länder gleich gewichtet. Unterschiede zwischen Ländern und Interessengruppen beruhen auf zweiseitigen Signifikanztests mit einem Vertrauensniveau von 95 %.
Definitionen
- Erwachsene, die als Personen mit „generationenübergreifendem Vermögen“ bezeichnet werden, sind jene, die auf die Frage, welche Antwortoption ihren Vermögenshintergrund am besten beschreibt, mit „Ich komme aus einer Familie, die seit mindestens einer Generation erfolgreich Vermögen geschaffen, erhalten und/oder vermehrt hat“ beantwortet haben. Erwachsene, die als „vermögende Privatpersonen der ersten Generation“ bezeichnet werden, haben dieselbe Frage mit „Ich bin die erste Generation in meiner Familie, die ein großes Vermögen angehäuft hat“ beantwortet
- Als Erwachsene, die ihr Vermögen an ihre Kinder/Erben vererben wollen, werden diejenigen definiert, die einen der nachfolgend genannten Codes bei der Frage NG1 gewählt haben: Wenn Sie an Ihre Zukunftspläne denken, was haben Sie, sofern überhaupt, mit Ihrem Vermögen vor? NET von „Noch zu Lebzeiten an Kinder und/oder Verwandte verschenken“ + „Als Erbe hinterlassen“ + „Dafür sorgen, dass es meinen Kindern finanziell gut geht, ohne sie zu verhätscheln“ + „Das Ansehen unseres Familiennamens verbessern“.