Die Herausforderung
Der Abschied von einem Unternehmen, an das man sein ganzes Leben lang sein Herz gehängt hat, wirft eine Menge Fragen auf. Mit 58 Jahren befand sich Stefan genau an diesem Punkt. Nachdem der Verkauf abgeschlossen war, hatte er noch keine klare Vorstellung davon, wie es für ihn weitergehen sollte oder wie er den Erlös aus dem Verkauf bestmöglich nutzen könnte.
Die Lösung
Stefans Onkel, bereits seit Jahren ein Kunde von uns, schlug ihm vor, sich an uns zu wenden. Durch unsere fundierte Erfahrung in der Begleitung von Unternehmern auf ihrem Weg zu Wachstum und zum Verkauf ihrer Firma konnten wir Stefan bezüglich der nächsten Schritte eine entsprechende Sicherheit vermitteln.
Wir haben drei Strategien vorgeschlagen:
den Verkaufserlös sicher anzulegen
sich einen genaueren Überblick über das Gesamtvermögen der Familie zu verschaffen
gemeinsam mit ihm einen Plan für die Zukunft zu erstellen, der es ihm ermöglicht, seinen bisherigen Lebensstandard zu halten
Voraussetzung für eine effektive Vermögensplanung ist ein vollständiger Überblick über das Familienvermögen. Wir haben Steven bei der Bestandsaufnahme seines Vermögens unterstützt. Deren Ergebnisse flossen in unsere Beratung ein und bildeten die Grundlage für eine Investitionsstrategie, mit der Stefan so investieren kann, dass er seinen bisherigen Lebensstandard halten und gleichzeitig die Übertragung des Vermögens auf die nächste Generation berücksichtigen kann.
Stefan blickt nun zuversichtlich in die Zukunft und hat einen schlüssigen Plan für sich und seine Familie.
Lesen Sie hier den vollständigen Bericht, der in Zusammenarbeit mit The Economist erstellt wurde.
Erzählen Sie uns Ihre Geschichte
Als Ihr Wealth-Management-Partner helfen wir Ihnen, die richtigen Entscheidungen für Sie und Ihre Angehörigen zu treffen. Wir laden Sie ein, unsere Dienstleistungen und unsere Expertise kennenzulernen, damit wir gemeinsam mit Ihnen die nächsten Schritte planen können. Um ein Gespräch zu vereinbaren, füllen Sie einfach das unten stehende Formular aus und wir werden uns mit Ihnen in Verbindung setzen.
Ipsos UK Report 2024 Quintet und BlackRock:
Generationenvermögen im Aufschwung: Neue Chancen nutzen
Wie schätzen die Europäer ihren Wohlstand ein? Wir haben 595 vermögende Privatpersonen befragt, um die Psychologie des Wohlstands im Jahr 2024 zu erforschen. Teilen Sie deren Ansichten über die wichtigsten Bereiche? Laden Sie den Report von Ipsos UK1 herunter und erhalten Sie faszinierende Einblicke, darunter:
- Blick auf den Sinn des Reichtums: wie unterschiedlich die Bedeutung des eigenen Vermögens wahrgenommen wird
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Die wichtigsten Prinzipien des Wohlstands: drei Aspekte, die Menschen an ihrem Reichtum am meisten schätzen
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Eine Frage der Einstellung? Wir vergleichen die Mentalität vermögender Vertreter der ersten Generation mit der Anschauung jener Generation, in der Wohlstand selbstverständlich war
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- Basierend auf einer Umfrage, die von Ipsos UK im Auftrag von Quintet Private Bank und BlackRock zwischen dem 19. August und 27. September 2024 durchgeführt wurde.
- Quelle: Bloomberg, Oktober 2024.
- Ab Ende September 2024.
- Statistik von S. 18 des PP-Dokuments "Daten für Medienberichte".
Eine Investition setzt Ihr Kapital einem Risiko aus. Die Kreditvergabe ist abhängig von der Bonität.
Forschung
Die Umfrage wurde von Ipsos UK im Auftrag von Quintet und BlackRock zwischen dem 19. August und dem 27. September 2024 durchgeführt. Dabei handelte es sich um einen Online-Fragebogen, der von insgesamt 595 Erwachsenen im Alter von über 30 Jahren in vier Ländern ausgefüllt wurde: 165 im Vereinigten Königreich, 147 in Deutschland, 169 in den Niederlanden und 114 in Belgien. Es wurde eine Quotenauswahl getroffen, in deren Rahmen die Befragten über Vermögenswerte von mindestens 1 Million GBP (UK) bzw. 1 Million EUR (DE, NL, BE) verfügen mussten. Die Daten wurden nicht gewichtet und sind nicht repräsentativ für etwaige demografische Merkmale der bekannten Erwachsenenbevölkerung in den jeweiligen nationalen Märkten.
Weitere Einzelheiten finden Sie hier
- Gegenstand der Umfrage sind die Verhaltensweisen, Wahrnehmungen und Absichten im Zusammenhang mit der Vermögensverwaltung. Die Untersuchung konzentrierte sich insbesondere auf die Klärung folgender Sachverhalte: (i) Vermögenshintergrund und Einstellungen zum Vermögen, einschließlich der Ziele für die Zukunft, (ii) Pläne für die Weitergabe von Vermögen mit Schwerpunkt auf der Weitergabe von Vermögen an die nächste Generation und den Erwartungen an die nächste Generation, (iii) Ruhestandspläne derjenigen, die noch nicht im Ruhestand sind.
- Bei der Umfrage handelte es sich um eine Online-Selbstausfüller-Umfrage, die in vier Ländern durchgeführt wurde, wobei insgesamt 595 Erwachsene ab 30 Jahren an der Umfrage teilnahmen: 165 im Vereinigten Königreich, 147 in Deutschland, 169 in den Niederlanden und 114 in Belgien. Zum Einsatz kam ein Quotenauswahlverfahren und die Befragten, die sich für die Teilnahme an der Umfrage entschieden, mussten über ein liquides/anlegbares Vermögen von mindestens 1 Million Pfund (UK) bzw. 1 Million Euro (DE, NL, BE) verfügen. Sie werden somit in diesem Bericht als „vermögende Personen“ (HNW) bezeichnet. Die Daten wurden nicht gewichtet und sind nicht repräsentativ für die erwachsene Gesamtbevölkerung in Bezug auf alle demografischen Merkmale.
- In diesem Bericht werden die Zahlen für alle Märkte zusammengefasst. Dabei werden alle untersuchten Länder gleich gewichtet. Unterschiede zwischen Ländern und Interessengruppen beruhen auf zweiseitigen Signifikanztests mit einem Vertrauensniveau von 95 %.
Definitionen
- Erwachsene, die als Personen mit „generationenübergreifendem Vermögen“ bezeichnet werden, sind jene, die auf die Frage, welche Antwortoption ihren Vermögenshintergrund am besten beschreibt, mit „Ich komme aus einer Familie, die seit mindestens einer Generation erfolgreich Vermögen geschaffen, erhalten und/oder vermehrt hat“ beantwortet haben. Erwachsene, die als „vermögende Privatpersonen der ersten Generation“ bezeichnet werden, haben dieselbe Frage mit „Ich bin die erste Generation in meiner Familie, die ein großes Vermögen angehäuft hat“ beantwortet
- Als Erwachsene, die ihr Vermögen an ihre Kinder/Erben vererben wollen, werden diejenigen definiert, die einen der nachfolgend genannten Codes bei der Frage NG1 gewählt haben: Wenn Sie an Ihre Zukunftspläne denken, was haben Sie, sofern überhaupt, mit Ihrem Vermögen vor? NET von „Noch zu Lebzeiten an Kinder und/oder Verwandte verschenken“ + „Als Erbe hinterlassen“ + „Dafür sorgen, dass es meinen Kindern finanziell gut geht, ohne sie zu verhätscheln“ + „Das Ansehen unseres Familiennamens verbessern“.